WASHINGTON, EU, 20 de mayo de 2026.- El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, firmó una orden ejecutiva que endurece la supervisión sobre las remesas y las transferencias transfronterizas, como parte de su estrategia para combatir actividades ilícitas y reforzar el control migratorio dentro del sistema financiero estadounidense.
La medida está dirigida principalmente a bancos, instituciones financieras, empresas de envío de dinero y plataformas de transferencias internacionales, las cuales deberán fortalecer sus procesos de verificación de clientes, monitoreo de operaciones y mecanismos de identificación relacionados con el estatus migratorio y el origen de los recursos.
Qué deberán hacer las instituciones financieras
De acuerdo con la orden ejecutiva emitida por la Casa Blanca, el Departamento del Tesoro y los reguladores financieros tendrán un plazo de 90 días para proponer cambios a las reglas de “Conozca a su Cliente” (KYC, por sus siglas en inglés). Estas modificaciones permitirán a las entidades financieras recopilar más información sobre usuarios que realizan transferencias internacionales o manejan cuentas vinculadas con operaciones transfronterizas.
Además, las autoridades estadounidenses deberán emitir alertas y lineamientos para detectar posibles riesgos asociados con evasión fiscal, tráfico de personas, lavado de dinero, financiamiento ilícito y uso irregular de cuentas financieras por parte de migrantes indocumentados. La administración Trump sostiene que las remesas de bajo monto pueden ser utilizadas para operaciones criminales internacionales.
Impacto para los mexicanos que trabajan en Estados Unidos
La nueva política podría afectar directamente a millones de mexicanos radicados en Estados Unidos, particularmente a quienes envían dinero regularmente a sus familias en México. Especialistas advierten que las transferencias podrían enfrentar procesos de revisión más estrictos, mayores tiempos de validación y solicitudes adicionales de documentación para acreditar identidad y situación migratoria.
También existe preocupación entre organizaciones migrantes y analistas financieros por el riesgo de que algunos trabajadores indocumentados opten por dejar de utilizar el sistema bancario formal, debido al temor de ser identificados por las autoridades migratorias. Esto podría incrementar el uso de mecanismos informales para el envío de dinero, elevando riesgos de fraude o pérdida de recursos.
Remesas, un tema clave para México
México se mantiene como uno de los principales receptores de remesas en el mundo, con miles de millones de dólares enviados anualmente desde Estados Unidos. Diversos organismos económicos han advertido que cualquier endurecimiento en las políticas financieras estadounidenses puede impactar directamente la economía de millones de familias mexicanas que dependen de esos ingresos para alimentación, vivienda, salud y educación.
